“為積極配合河北證監(jiān)局開展“2021年世界投資者周”活動(dòng),圍繞“注冊(cè)制改革、可持續(xù)金融、防范欺詐和詐騙”等主題,科融環(huán)境特向投資者講解制度規(guī)則,引導(dǎo)投資者正確認(rèn)識(shí)資本市場(chǎng)改革發(fā)展成績(jī),增強(qiáng)理性投資、價(jià)值投資意識(shí)。本期為第二期。本篇介紹遠(yuǎn)離非法集資,避開這四種坑?!?/span>
# 什么是非法集資?
根據(jù)《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對(duì)象吸收資金的行為。
非法集資行為需同時(shí)具備三要件:一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”,即利誘性;三是“向不特定對(duì)象吸收資金”,即社會(huì)性。
# 非法集資四種常見手法
01
承諾高額回報(bào)
不法分子編造"天上掉餡餅""一夜成富翁"的神話,許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。
02
編造虛假項(xiàng)目
不法分子大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等,騙取社會(huì)公眾信任。
03
以虛假宣傳造勢(shì)
不法分子在宣傳上往往一擲干金,聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái),在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,制造虛假聲勢(shì)。
04
利用親情誘騙
有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業(yè)績(jī) ,有時(shí)采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關(guān)系,編造自已獲得高額回報(bào)的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入使參與人員迅速蔓延 ,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
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